昨日は、大阪の万博記念公園が楽しかった件を書きました。

 

 

万博記念公園内のららぽーとEXPOCITYのレストランは、良心的で、

ケンタッキーフライドチキンの食べ放題・飲み放題のお店もありました。

ららぽーとには、映画館もありますし、万博記念公園はイベントも多数あるので、

 

また行きたいなあって思っています。


さて、昨日は、みずほ銀行のファンドラップのセミナーに行ってきました。

ネット証券をメインに利用していますが、

担当者がいて対面で相談できるみずほ証券も利用していて、

私が利用しないだろうなあと思っているファンドラップについても、

偏見なくセミナーに参加し、大きな収獲がありました。
 

（一番下に30cmの定規がお土産に付いてきました。）

 

 

それは、アメリカのキャピタルグループというアクティブファンドの運用会社。

 

アクティブファンドって、短期間だと良いけど、

 

長期投資だとインデックスファンドに勝てないファンドが多い印象です。

 

アクティブファンドって、カリスマトレーダーの力に頼っているイメージもあります。

 

皆さんは、キャピタルグループという会社をご存じですか？　

 

 

 

アメリカのアクティブファンドの純資産ランキングで、ベスト１０のうち、

 

８本が、キャピタルグループのファンドだって知っていましたか？　

 

私は、知らなかったし、目から鱗。

 

 

だって、日本人より、金融リテラシーが高いアメリカ人がアクティブファンドを選ぶのは、

 

インデックスファンドより、運用成績が良いから。

 

ベスト１０の８本がキャピタルグループのファンドだって、けっこう凄いですよね。

 

さらに、設定年が古くて、８本のうち、６本が５０年以上または５０年くらい続いています。

 

例えば、オルカンのファンドを見てみると、1973年（昭和48年）から運用されており、

 

 

この表は、運用手数料を引いた実質利回りで、

 

[2]のオルカンのインデックスファンドと比べた表です。

 

なので、[1]は、97万円から始まっています。（100万円預けても3％は手数料）

 

[2]はインデックスファンドなので、手数料無しです。

 

ドル建てなので、万円にしたのは、便宜的にです。

 

 

で、2024年にどうなったと思いますか？

 

オルカンのインデックスファンドは、100万円が4406万円（44倍）になりました。

 

キャピタルグループのファンドは、100万円が、1億3509万円（135倍）です。

 

 

短期間なら勝てるけど、

 

長期間だと、インデックスファンドに負けるという印象が強かったですけど、

 

キャピタルグループのアクティブファンドは凄いですね。

 

 

最初に書いた定規は何に使うかというと、5年ごとに窓が付いていて、

 

設立の時に97万円だったファンドが、5年後に119万円、10年後に271万円、15年後に319万円になったことが分かります。

 

50年間のどこに定規を当てても5年後のマイナスはあっても

 

10年後、15年後にマイナスはないのですよね。

 

カリスマトレーダーではなく、グループでリサーチして、結果がブレないようにしている証拠です。

 

いちろうのもう一言

 

ポートフォリオを考えたとき、最近の株高で、株の割合が大きくなりすぎており、

 

現金の割合が減っています。　また、この株高で、株を更に買い進めるのは抵抗があります。

 

もちろん、自分が納得できる理由があれば、買いますけど。（笑）

 

と言いつつ、インフレになっていきますので、日本円の価値はどんどん下がっていきます。

 

なので、キャピタルグループのアクティブファンドにお金を預けるのも有りかなあ。って思えました。

 

投資信託って、何に投資しているのか調べないと分からず面白くないのですが、

 

安心して、放っておける投資信託があるなら、預けるのも選択肢になるかも。

 

いちろうの二言目

 

この記事に書いたように、いちkanaさんがインフルエンザの家に帰りましたが、

 

 

私は、インフルエンザになりませんでした。

 

この時に頼りにしたのが、葛根湯。

 

葛根湯は、免疫力を高めてくれて、風邪、インフル、コロナにならないと信じています。

（病気は気からです。）

 

詳しくはこちらの記事をお読み下さい。

 

 

FIREして６年目ですが、風邪、インフルになったことはありません。

 

コロナは、いちkanaさんからプレゼントされましたが、無症状感染者。

（抗原検査で陽性だったけど、症状は無し。）

 

なので、葛根湯は、欠かせません。

 

皆さん、葛根湯もいっぱいあるのをご存じですか？

 

買うべきは、葛根湯じゃないですよ。

 

葛根湯の満量処方を買って下さいませ。効きが違います。

 

 

満量処方を忘れないで下さいね。

 

ちなみに、立川駅北口のＯＳ薬局で、１日３包４日分で５７０円。

 

ここより安い薬局はないような。

 

風邪（コロナ・インフル）をひいたかなあ（予感があるとき）と飲まないと効かないですよ。

 

なので、買い置きは、欠かせません。

 

【お　ま　け】

 

一番上の右上に写っている文庫本、1,200円します。

 

この本の作者は、インデックスファンド推しの作者で、

 

インデックスファンドが絶対だという本を多数書いています。

 

その中で、キャピタルグループだけは凄いという本です。

 

「はじめに」と「最後に」を読めばだいたいのことが分かるって講師が言っていました。（笑）