今日はリタイアメントの準備のためにファイナンシャルアドバイザーに会いに行ってきました。
先日 10年前くらいにリタイアした同僚というか同じ勤務先の’別キャンパスの人に会いました。
その方はお子さんが4人いて、弁護士とファイナンシャルファームにお勤めの息子さんがいるので、退職金を一括でもらって運用することに決めたそうです。
私が勤務している大学では、退職金を一括でもらう方法と生涯一定額を毎月もらう方法があり、（確か）76歳以上まで生きると一括でもらうより生涯年金でもらう方が得になる計算です。ただし一括でもらい運用すれば76歳以上になっても定額より多くのリターンがある可能性もあります。
息子さんたちが様々な分析をしてもちろんお母さん（私の友人）が76歳以上まで生き続けてほしいという希望を込めて
I love you mom, but.....
と言いながら「人の寿命は誰にもわからない。これから経済がどうなっていくかもわからない。いろいろなリスクを考えると先に一括でもらって自分で好きなように運用するのが一番だよ」と言ったそうです。我が家は子供のこれからの学費や老後の資金を考えながらどうするのが一番いいかをアドバイザーに相談しているのですが、いつもこのフレーズを思い出します。
よく健康年齢という言葉を聞くようになりました。老後が心配だからと言って、今 使わずに貯めておいたら利息がついて資産は増えるかもしれませんが、お金があっても使えなくなる時が来るかもしれませんよね。
そんなことも相談しながら、いろいろと世間話をして、今後の資産運用を考えてきました。
ランキングに参加していますが誰も見てくれていないかも（涙）
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