【投資信託】毎月分配型と複利の関係をチャートで見る

モネです。

おはようございます。

 

「毎月分配型は資産形成期の方に向かない」と言われています。



 

理由は

・複利の力が働かない。

これにつきます。

 

 

資産形成期の最強武器は 複利 × 再投資 × 時間。

→ 複利ブーストが効かないまま時間だけが過ぎる

 



 

「見える化」で確認しましょう。

 

投資信託のチャート

 

2つのものを比べてみましょう。


オルカン


 

 

WCM



 

 

 

折れ線グラフが何本もありますよね。

 

 

「青色」🟦に注目。


この青のラインは、

「もし分配金を出さなかったら、基準価額はどうなっていたか」

を示しています。

 


  オルカンは全てが重なる

 

オルカンは、分配金がありません。

利益は内部保留し、再投資されます。

青のラインと基準価額が重なっているんです。

複利がそのまま効いている状態。





 

  WCMは大きく乖離する

 

一方、WCM

 

赤色の基準価格に対して、

青色のラインが大きく上に離れていますよね。



これは、

  • 分配金として外に出ていったお金

  • そのたびに払う20.315％の税金

  • 基準価額が取得額を下回ると発生する特別分配金（元本の取り崩し）

これらが積み重なった結果、赤色（基準価格）が，下がっています。

 

分配金の税金20.315%

2割減ります。

 

「本来なら資産として積み上がっていたはずのお金」が ずっと外に流れ続けていた

ということ。


チャートは正直ですねぇ。。

 


 

お持ちの投資信託のチャート見てくださいね。

今までと変わった景色がみれますよ♪

 

 

緑の楽天証券分類は、

楽天証券が独自に設定したものです。


 



まさに、

毎月のキャッシュフロー欲しい方が向けの投資信託です。





私は、資産保全期に入りました。

他の高配当や投資信託と、組み合わせることにより、資産を減らさずキャッシュフローを得ていますウインク


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分配型なのに、青線重なってます💕

なぜだか分かりますか？


  • 四半期毎分配の為、複利効果あり
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長期保有に向いていますね❣️






こうやって比べると楽しいです💕

お持ちの投資信託チェックしてくださいね。



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