モネです。
おはようございます。
お盆は投資信託を整理しています。
まずは洗い出しから。
私の投資信託は 14個、夫は 5個。
え、私、多すぎじゃない？
きっと被っている銘柄も色々あるはず💦
ここはシンプルに、シンプルに。
保有期間も「長期」と「中期」の2種類で考えることにしました。
10年目の気付き
夫の銘柄を紐解いていたら
あれ？ 信託報酬の“0”が1桁違う？
オルカン0.05%だったよ？
そもそものスタートは、
旧NISAが始まって設定した2018年あたり。
投資の右も左も分からない頃。
何の銘柄を積み立てたらいいのかも分からない。
そんな状態で、世の中は オルカン vs S&P どちらにするかでザワついていました。
そんな時に、楽天証券独自の投資信託が登場。
内容はオルカンとほぼ同じ。 (と思ってた)
そして、信託報酬が安い！
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楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
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楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
ということで、夫のNISAは楽天投信にしました。
一度設定したら、そのまま放置。
すくすく育って、本日。
約10年ぶりに信託報酬を確認。
……あれ？
楽天VT(全世界) 0.178%
オルカン 0.05775%
楽天VTI(全米) 0.162%
S&P 0.77%
信託報酬がおかしい。
記憶では楽天のほうが安かったはずなのに。
記憶は合っていた↓設定当時
ただ、他社の猛烈な値下げがありました💦
✔ オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）は何度も値下げしている
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2018年：0.15％台
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2020年：0.12％台
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2023年：0.10％台
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2024年：0.05775％（現在）
Slimシリーズは「業界最安を目指す」という方針なので、 競合が安くすると 追随して値下げします。
しまったーーー！
情報のアップデートが止まっていました😭
しかも、、
「オルカンに投資している」と思っていましたが、
ちょっと違ったみたい
当時は「全世界、全米」の文字だけしか見ていなかった。
楽天からオルカンは2023年に発売されていました。。💦
知らなかったー！
10年勿体なかったな。
さらに楽天VTは
VTの経費＋楽天の経費
のダブルコストがかかります💦
若かった・・何も思わなかった😭
気が付いて本当に良かった！！
まだ、10年以上年ありますしね。
慌てて、設定変更。
8月12日が引落だったので、間に合いました！！
よかったー💕
S&Pよりオルカンのほうが信託報酬が低いので、 オルカン1本、10万円に。
銘柄はシンプルにしましょう。
(NISAを松井証券に変えようかとも思っています)
あーびっくり。
ま、倍にはなってるから良しとします
失敗も多いですが、結果オーライ！
年利7%
10年で倍になりました💕
じゅうぶん
皆さまも、たまにはチェックしてくださいね。
反省、反省。
