モネです。
おはようございます。
母と銀行へ行ってきました。
贈与手続き完了
お子様やお孫さんへ
毎年110万円の贈与をしている方も多いと思いますが
- 税務署の指摘なし
- 贈与契約書不要
- 本日1回のみで数年OK！
の保険に加入してきました。
年始にブログ記事あげています。
引受保険会社：
三井住友海上プライマリー生命保険会社
日本で一番売れている贈与型保険です。
2016年に発売されました。
昨年度は、2兆円もの資金を集めたそうです。
システムを改めて、しっかり確認しましたが
ほんと秀逸です✨
我が家の契約内容
期間：5年間(5回)
対象：祖母→孫
受取額：年間110万円(孫)
一時払額：546万円
被保険者死亡時：受取人母(私)
孫だと20%税金加算される為
孫4人分契約しました。
2000万円以上だと大口割引あります。
今回の契約
4人分：2200万円
支払額：2180万円
20万円お安くなりました✨
現金贈与だと、そのまま資金移動ですからね。
109万円で、110万円贈れる仕組み。
お得ですよね
円建てだけでなく、外貨建て契約も可能です。
(円高時に契約すると為替差益も狙えます)
我が家は円建て契約です。
たぶん、このブログ見ても、
ピンとくる方少ないかもですね。
保険ってだけで、尻込みしちゃいますかね。
贈与を考えている方には、ほんとおススメです。
途中解約以外は、損にはならない。
→これって、スゴイことなのですよ。
経営破綻に陥った場合は加入している保護機構対応となります。
保険の強みがしっかり出ています。
契約期間は、
5年～30年と選択できます。
が、金利上昇の局面ですので、
最低の5年が良いです。
現在の適用金利は0.45%。
半年毎に見直されますので、5年後は金利が上がっている可能性が高いので
5年毎に契約が良いです
反対に途中解約すると金利分差し引きされますからね。
要注意です。
贈与したくなくなれば、
110万円の受け取りを自分にしたらいいんです。
・贈与
・自分年金
どちらにでも使える保険です。
(受取変更は何度でもOK！)
祖母が認知症などで意思疎通が困難になった場合などの代理人も指定出来ます。(私にしました)
これは、信頼できる人へ。
中身を知りたい方は
加入は、全国の金融機関となります。
会社のHPから、対象機関を調べてくださいね。
お近くの銀行等で取り扱いあるな？
定額を開くと、商品パンフレットがあります。
私は贈るよろこび2.を契約しました。
(同じ内容でした)
せっかく贈与するならば、
安心。安全に♪
そして、、お得にしましょうね
税務署対策にも有効です。
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