毎年、年末年始に私が必ずやってるのが、資産表を作って資産を棚卸しすること。
私のやり方は、エクセルのシートに、証券口座の時価、銀行口座の預金残高、保険の明細などを全部書き出して、合計します。
住宅ローンや奨学金の返済などの負債があれば、自分の金融資産と不動産の価値を出した金額と比べてみることで、結局のところ自分の資産はプラスなのかマイナスなのか？を把握することができます。
これを毎年プリントアウトしておくと、自分でざっくり振り返ることができるだけではなく、自分に万が一のことがあったときに、遺された家族が手続きするのにも役に立つんですよね。
ネット証券やネット銀行で取引してる場合、通帳などがないので、本人しかわかってないと、相続の手続きもできません。
いつ何があるかわからないので、自分が取引してる金融機関はまとめておくのがお勧めです。
先日開催した【45歳からの資産V字回復ロードマップセミナー】でも、この資産表についてご紹介したところ、
「私もやってみます」
というお声をたくさんいただきました。
セミナー後には参加特典として個別面談をさせていただきましたが、
「まだ投資に回してるお金が少ないので、もう少し金額を増やしたいと思います」
というかたもいる一方で、
「ついついいろいろ手を出してしまってましたが、大きく下落することがあっても大丈夫なように、配分を見直します」
というかたもおられました。
コンサル後に写真撮りますか？とお声かけいただきました（ありがとうございます！）
一般的には
①いつでも引き出せるお金
②使い道が決まってるお金
③特に使い道が決まってないお金
に分けて、投資に回すのは③の分だけにしましょうというのがよく言われますが、どれくらいの割合がいいかはケースバイケースです。
そもそも、どんな投資が自分に向いてるかわからない…というかたのために、セミナーでもご紹介した
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