証券会社で28年、銀行で7年と、気づけば人生の半分以上（！）金融機関で働いてる私。
私が就職した頃は、
「投資するのはめっちゃお金持ちか、勉強熱心な一部の人」
という感じでした。
でも、ここ数年でかなり「投資」のハードルは下がり、
「ネット証券でNISAを活用して、投資信託を積み立てる」
などの方法で、サクッと投資を始める人が増えています。
でも、ハードルが下がった分、いろんなところで「投資」に誘われたり、おすすめされる機会が増えてると思うんですよねー
もちろん、自分がいいと思ったらチャレンジしてみるのは大事ですが、
「私なら、これはやらないかなー」
と個人的に思うものをあげてみます。
タウン誌などで見かける
「おいしいケーキセットを食べながら、豪華なセミナールームでプロのお話しが聞けて、しかも個別相談付き！」
という、例のやつですw
私も行ってみたことありますが、いろいろわかりやすく説明してくれた後、
「というわけで、こちらの積み立て保険がおすすめです」
というクロージングでした。
個別相談したら、そのまま保険契約する流れになっちゃう人もいると思うんですが、、
だいたい手数料お高めのものを勧められがち、というのは知っておいたほうがいいです。
対面の証券会社は敷居が高いし、ネット証券はなんか難しそう。
そんなときにたまたまいつもの銀行に行ったら、窓口の女性が親切にいろいろ教えてくれたので、とりあえずおすすめされるまま手続きしちゃう。
これもよくあるパターンです。
手数料が高くても、品揃えがイマイチでも、感じのいい担当者が丁寧にフォローしてくれるから大丈夫！と思うかもしれませんが、、
いつのまにか担当者が転勤になってて、そのまま放置されちゃう…というのも、残念ながらよくあるお話しです。
入口は銀行だったとしても、少しずつ自分で判断できる知識は身につけたいところです。
②のパターンと似ていますが、最近は銀行の傘下に入ってたり、地方銀行と提携してる証券会社が増えています。
どちらも生き残りをかけた戦略なんですよねー
銀行の人が勧めるから大丈夫だろうと安心してたら、いつの間にか証券会社のハイリスクな商品を案内されてた…というパターンも、これから増えるんちゃうかなーと個人的には思っています。
（勧誘のときには違いを明示するルールになってるので、ちゃんと話しを聞いていれば大丈夫ですが）
私自身、今までに証券会社と銀行で働いてきて、
「証券会社はコワいけど、銀行なら安心」
という世間のイメージを知ってるだけに、この垣根が低くなるのはどうなんやろう？という感じです。
自分はネットでやってるけど、高齢の親は銀行でやってるという人も、ちょっと注意してあげてくださいねー
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12月27日（金）21時から、元外務省勤務でTOEIC伴走コーチのちあきさんをお迎えして、スタエフコラボライブを開催します。
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