投資信託などの運用で得た利益に対して税金がかからない、一般NISAとつみたてNISA。
株や投資信託などに投資することができて、年間120万円まで5年間非課税で保有できる現行の一般NISAは、2023年までとなっています。
当初は、いずれ恒久化されてずっと使えるようになるのでは？とも言われていました。
が、その後2018年に、40万円まで20年間コストの低い投資信託に積立投資できる、つみたてNISAができました。
2024年以降はどうなるの？というのがずっとわからなかったんですが、ようやく今回の税制改正で明らかになりました。
それによると、2024年以降は長期の資産形成に適した投資信託を積立した人に限って、株式などにも投資できる102万円の枠が使えるそうです。
ただし、すでにNISAを使って投資してる場合は、積立をしなくても大丈夫とのこと。
積立枠だけ作って実際に投資しなかったら102万円は使えないの？とか、よくわからないところもありますが、とりあえず2024年以降の投資枠がゼロにはならなくて良かったです。
少し前にはつみたてNISAについての変更も発表されていました。
参考記事↓↓
つみたてNISAは、期間延長へ〜いつから始めても一緒、ではない
また、ジュニアNISAは延長されず、2023年で終わることになりました。
この話題を取り上げたテレビ番組では、インタビューで「ニーサって名前は知ってるけど、中身はよくわかりません」と言ってる人が結構いました。
特に年間120万円まで使える一般NISAのほうは、金持ち優遇とかいう批判もあります。
実際にはうまく使えばトクする制度なので、まずは正しく理解した上で、自分に合ったものを活用するのがお勧めです。
でもいまいちよくわからないというかたは、ぜひ和田おはまに会いに来てくださいねー。
ネット証券の口座開設を実際にやってみたいかたはこちら↓↓
☆第11回お金カフェ☆月5000円から始める資産運用・ネット証券口座の作り方