超分散…とは何か？将来的な超分散投資も見据えて

１つのカゴに卵を入れるな❗️という格言があります。

カゴを落とした時に、全ての卵が割れてしまうから、いくつかのカゴに卵を分けておきましょうという話なのですが、卵とは銘柄の事でもあるんですよね。

じゃ、「超分散」とは何か？

人によって考えが違うと思いますね。

今回、オフ会をご一緒させていただいたしばのやまさんが超分散について書かれていました。

なるほどなぁ…という部分もありますが、僕は僕なりの超分散について書いてみようと思います。

世界の投資家はオルカンやS&Pは買わない…という事実

オフ会の前に時間があったので丸善書店でたまたま手に取った投資本には「オルカンやS&Pを買っているのは日本人だけ」と書かれていて、なんとも的を得ている🎯話だと思いました。

そうなんですよ〜、オルカンやS&Pを買っているのは日本人だけと思います。逆に日本人は何を買って良いか？わからない方が、金融機関のススメでこれらを買っている可能性は高いですよね。

米国に何かあって大暴落したら、ほとんどの日本人は助からないかもしれません。

世界には無数の投資先があって、子供の時から資産運用を学ぶ大多数の国の人たちは、本当の意味で分散投資をしていると思います。自国の株はもちろん、安心して保有できる株や投資信託、債券、オルタナティブ、金…あらゆる場所に投資して、超分散していると思いますよ。

僕の中での超分散は、「究極のバランス型の自前の投資信託を作る」事から次始まると思います。

外国株だったらアメリカに投資するS&Pの他に、EUやオセアニア、カナダ、アジアにも投資。

アジア株の一角に日本株も入れる…という感じで。通貨に資産を分散するなら、アメリカドルだけでなくユーロやオセアニアの通貨他、通貨の中では安心と言われているスイスフランや日本円でヘッジして…。金利が良いから…という理由だけでトルコリラ・メキシコペソ・ベトナムドンなどへの投資はよく考えてからの方が良いと思っています。

参考になる超分散投資信託

僕が超分散を考える時に参考にしている投資信託があるんです。

それは、ピクテ・マルチアセット・アロケーションという投資信託。

マルチアセットとは…株式や債券、不動産など複数に異なる資産に分散する運用のこと。

アロケーションは…どう配分するか？を考えている、ということ

ピクテはスイスにある200年以上の歴史がある投資会社で、元々はプライベートバンクを主な事業としていた会社です。ヨーロッパにおけるプライベートバンクとは、顧客(富裕層)の資産をいかに守り・いかに増やすか？という事を1番の目的に於いているので、単一市場への投資ではなく「超分散」の考えのもと「究極のバランス型ファンド」の提供に努めているようです。