こんにちは！
楽しく賢く資産運用する主婦、りりなです
今日は、インスタの方でもとても質問が多い
「新NISA開始前の今、株を買うべきか？」についてお話ししようと思います
↓↓↓
ご覧いただきありがとうございます♥
アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
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今株買うか？は
迷ってる人多い！
投資家にとっても有利な制度、新NISAが来年2024年からスタートしますね！
だからこそ「2023年の今、株を買うべきか？」迷っている方はかなり多い印象。。
- 今特定口座で買うなら、配当金にずっと税金がかかる…
- もちろん売却時にも税金がかかる
- でも、来年まで待っていたらもっと株価が上がってしまうかも。
買うかどうかは人それぞれ。
ポイントは「資金力」！
結論から言うと、今買うかどうか？は本当に人それぞれ。
新NISAに向けて、2023年中の対応は２つに分かれると思います。
- 資金を温存して来年に備える
- 2023年中も特定口座で投資を継続
ちなみに、2023年中のNISA枠をまだ使い切ってない…という方は、特定口座よりもNISA口座を埋めることを最優先しましょう
選択肢①
資金を温存する場合
税金のことを考えると…
やはり、2023年中よりも2024年にNISA口座で購入した方が有利であることは間違いありません。
配当金への税金は、その株を持ち続けている以上ずっとかかってくるので
長期の税金面を考えた場合、どうせならNISA口座で保有したい！と資金温存するのも一つの手段だと思います
選択肢②
投資を継続する場合
- 資金に余裕がある
- 優待目的（優待には税金がかからないので！）
このような場合は、あえて2023年も特定口座で投資継続するのもありだと思います
未来の値動きは誰にもわからないけど…
来年は、今年よりも株価がグッと上がっている可能性もある！
なので余裕がある方や優待目的の株であれば、税金が発生するとしても気にせず2023年中に買ってる！というケースも多いんじゃないかな？って思います。
りりなは、こう投資する！
- つみたてNISA以外の積立投資：安い時に買い足し・積み上げたいので、株価の上昇が続くなら一旦ストップするかも…！？
※つみたてNISAは非課税なので、価格関係なく継続です！
- 個別株投資：優待目的の株は購入継続！最近も、全国保証を買い足しました♪
配当目的・値上がり益狙いの株は、今よりも来年の方が有利だと思うので要検討です。
資金の棚卸しとは？
- 資産の元金＆利益の把握
- 新NISAの資産シミュレーション
- 取り崩し時のシミュレーション
まとめ
ポイントは、新NISAの投資資金を確保しつつ、今年特定口座で投資ができるか？という点を考えること。
自分なりの投資の方向性を見つけて、一緒に資産形成頑張りましょう
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