投資初心者のくねくね学び道⑥投資の成果を左右するアセットアロケーションの決め方


    
〜わたしが「選ぶ」で、くらしを楽しく〜
くらしスト
国際薬膳師、国際中医専門員(旧国際中医師)の
やくぜんもとこです



室内から眺める桜もまた良きほっこり



投資初心者の投資の学び、備忘録です



今回は、

投資の成果を左右する

アセットアロケーションの決め方

です



そもそも、アセットアロケーションなる言葉を知ったのは水瀬ケンイチさんの記事を読んだことがキッカケです

【第4回】 保有資産の値動きの9割がこれで決まる!?アセットアロケーション（資産配分）を簡単に計算するここに、衝撃のデータがあります。 『国内追加型公募投信の資産分配型ファンドにおけるポリシー・アセットアロケーションの説明力は、(1)リターンの時系列変動に関しては約90％、(2)ファンド間のリターン格差に関しては約70％、(3)ファンド間のリスク格差に関しては約95％、(4)リターン水準に関しては約95％である』（「ポリシー・アセットアロケーションの説明力」…リンクrandomwalker.blog.fc2.com




なにやら難しい文章のあとに続いた一文に

目が点になりました



『投資成果はアセットアロケーション（資産配分）でほとんど決まってしまう』



ということは、つまり

『銘柄選びや売買タイミングよりも、どの資産にどんな割合で投資するかが重要』


そして、アセットアロケーションを決めるに当たってはリスク許容度から計算することがとても大事なのだとも書いてありました


ちなみに、水瀬さんが紹介されている『投資の海』に国内外株式や債券など種類別に大まかな金額や所有比率を入力すると、自動的にリスクを計算してくれるのでオススメですウインク




例えばアセットアロケーションを

国内債券　20%
国内株式　30%
先進国株式　45%
新興国株　5%

とした場合のリスクは13.81%


投資総額が1,000万の場合、約138万円がもしもの時(大幅な下落)に失う金額になりますガーン






この金額を大きいと見るか許容範囲とするかは個人の捉え方や環境によって変わりますが、具体的なリスクの金額を前もって把握することは心の平穏に繋がると私は思っています


細く長く投資を続けるために、もしものときのリスクはこのくらいだからこの商品とこの商品にはこのくらい投資をしようと決めるアセットアロケーションはとっても大切照れ



まとめると投資を始めるまでのステップは


1.生活防衛資金の確保

下矢印

２.リスク許容額の決定

下矢印

３.アセットアロケーションの確定

下矢印

４.商品の選定

下矢印

５.購入キラキラ


となります


学びをはじめる前はとりあえず買いをしてしまっていましたがタラー今はリスク許容額が決まっているので、アセットアロケーションも確定できましたうずまき


おかげでもしものことが起きたとしても最初は気持ちがざわざわすると思いますが、比較的早めに切り替えできる自信がつきました


知るはほんとうに大切です




昨日から昼間は汗ばむほど

汗でからだを冷やさないように
またこまめな水分補給をお忘れなく

今日も笑顔で眠りに
つけますようにおねがい





最後までお読み下さいまして

ありがとうございます