今回は
【投資だけじゃない‼️金融教育最前線】
というテーマで田内さんのお話を伺いました☺️
1番目のレポ記事はこちらになりますのでご興味ある方はぜひ💁♀️
今回のお土産にずっと欲しかったアベマくんパスケースが入っていて嬉しかったです❤️仕事で使うバックにつけますね☺️私はくじでスクイーズが当たって、こちらもお気に入り☺️いつも可愛いグッズをありがとうございます🙇♀️
金融機関のオススメはご参考までに🙇♀️
レポ記事と分散投資について
さて、前記事で分散投資の大切さを書きましたが、FP的にかなり危険度高めの行動があるので念のため書かせて下さい🙇♀️それは、
一度にまとまった金額を、
一つの商品に投資する事
これは例えば退職金が入ったや
相続でまとまった金額が入ってそのまま預金で
寝かせるのも勿体無いから金融機関に相談等。
わりとありがちなシチュエーションですが、これもFPから見ると比較的危険度が高いと思われ💦実際に金融機関のオススメされるままに
購入して上手く運用出来ずどうしよう😓
という相談も沢山頂きますので一応書かせて下さい🙇♀️
(金融機関は素晴らしいアドバイスを頂ける事もあり、金融機関を批判する内容ではありません。ご理解よろしくお願い致します🙇♀️)
金融機関の推し商品を簡単に信じるのは危険⁉️
何故かと言うと、
金融機関のオススメ商品は、
金融機関にとって売りたい商品の場合がある
絶対に勤めている時には書けない言葉で
独立したFPだから書ける言葉です😓
もちろん全てとは言えませんが、
金融機関は時期事にオススメ商品があり、
その販売目標金額などあるケースが多いです💦
基本的にその推し商品が相談者の方の投資意向にあっているか分からないので、できれば
✅自分の投資意向(なるべくリスクを抑えて運用したい、リスクをどれだけ許容出来るかなど簡単なもので大丈夫です)
伝えた後、2.3つ位オススメを聞くのが良いと思います。ある程度勉強している金融マンならすぐに提案出来るハズで、
私は証券会社時代は必ずその
会社の推し商品➕お客様のご意向に合わせて
カスタマイズした3商品位提案していました。
また金融機関のアドバイスも聞きたい場合は、
出来れば1箇所だけではなく、3箇所位から聞いた方が様々な視点からアドバイスが頂けます
✅金融機関だと信用力が高い為、そこに勤めている方のアドバイスは間違いないと簡単に信じる方多いですが(もちろん素晴らしいアドバイスを頂ける機会も多いです)
しかし意外と各金融マンの努力や勉強量によって、提案出来るレベルが全然違うのがあまり知られてない現象かと思います😓
自分の大事な金融資産だからこそ、出来れば面倒がらずに勉強して(金融機関に相談したい場合は)色々聞いてみる手間が大切です
そのままオススメを簡単に信じるのではなく
ご自身でよく考えてから行動が良いと思います🙇♀️
✅あくまで投資は自己責任の為、ここに書いてある事はご参考までによろしくお願い致します🙇♀️
皆様の素敵な運用に少しでもお役に立てれば幸いです🙇♀️長文ご覧頂きありがとうございます😊
過去のイベントレポもオススメです☺️
Ameba塾探しイベント3回目の参加ですが、
毎回子育てや教育について等勉強になるお話が聞けて嬉しいです☺️☺️
クリスピークリームドーナツの
クリスマスバージョンも可愛かったです❤️
過去のイベントのレポートもとても為になる
お話だったのでご興味ある方はぜひぜひ💁♀️
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素晴らしかったです
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私自身娘が中学生で絶賛思春期、反抗期なので💦
杉浦太陽さんのお話が聞けて感動でした🥺
日々思春期育児に迷走中なので
先輩のお話はありがたかったです☺️
いつも素敵なイベント等にご招待頂き事務局の皆様ありがとうございます🙇♀️
本当に皆様いつもありがとうございます🙇♀️
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