2021年に口座開設をし、2023年まで積み立てをしていたジュニアNISA
最近の株高により、運用目標額に達したため売却しました。
こちらは息子の口座ですが、180万円を入金し216万円になっているので
トータル＋36万円の利益が出ました
ジュニアNISA口座は半分が債券のファンドなので
4年間で＋20％の利益というのは、かなり恵まれた環境だったなと思います。
娘の口座もすでに売却が終わっているので、今後は新NISAのみで運用となります
今回のジュニアNISA口座の売却により、我が家の資産配分はこんな感じになりました↓
円グラフから外国債券がなくなったので、見た目が少しスッキリしました。
株高の影響で株式の割合が増えたので、先月末に夫婦ともiDeCoの一部を
株式→現金へスイッチングしたのですが、そちらも売却が済んでリバランス終了
昨日、新NISAの今月分の買い付けが終わっているので
それが反映されれば、リスク資産と無リスク資産の割合が1：1に戻ると思います
資金の受渡しが終わり次第、息子の口座のお金は個人向け国債を購入する予定です。
私の口座で、それと同額の個人向け国債を売却し新NISAの運用に回します。
今後の新NISAは夫婦のつみたて枠で老後資金
私の成長投資枠で教育費の一部を金で運用していくことになります
教育費の運用は、増やすことではなくインフレ対策のためなので目標リターンは2％程度。
今年の成長投資枠の残りの枠は80万円程度なので
年末までに少しずつ買い付けをして枠を埋められたらと思っています。
今後も無理なく安全運転で運用していきます
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