昨日の株価の上昇で、ようやく運用益が年初来でプラ転した我が家
オルカンは、まだ最高値まで戻っておらず時間はかかりそうですが
このまま少しずつ回復してくれるといいですね！
資産額が一区切りということで、現在の資産配分をチェックしてみることにしました
我が家は老後資金（葬儀費用、相続税対策）として貯蓄型保険に加入していますが
利率が2％以上なので解約返戻金は日本国債の中に入れて計算していて
個人向け国債は今は利率が定期預金とあまり変わらないので
資産配分を計算する時は現金として入力をしています
実際の現金割合は資産の1割程度
今はiDeCoのスイッチングと新NISAの成長投資枠で金ETFと投資信託を購入しているところで
金の割合を6月までに資産の2割にすることが目標です。
つみたて投資枠は全てオルカンの積み立てをしています。
2018年1月にファンドが設定されてからずっとオルカンを積み立てていますが
運用益は＋87％となっており、今回の暴落でもマイナスになりませんでした
我が家の運用資産は、株主優待目当ての個別株以外は全て非課税口座で運用しています。
オルカン、金、日本国債（個人向け国債）、現金
の4つの資産に振り分けていますが、リスク資産はオルカンと金のみので
老後の取り崩しもリスクヘッジしながらシンプルに管理をしていくことが目標です
当面の目標は新NISAで老後資金3,000万円を作ることなので
コツコツ積み立てを頑張っていきたいと思います
フォローしていただけるとうれしいです▼
楽天Roomで愛用品を紹介しています▼
おすすめ商品を掲載中です▼
応援ありがとうございます！
