モネです。
おはようございます。
先日の交流会で出た話題
500万円あれば何に投資する？
私の答えは毎回決まっていて、自分がどのフェーズに属しているのかをまず考えます。
①貯める
②増やす
③守る
③守る時期になっているのであれば、毎月分配金は十分にあり得る選択だと思っています。
取り崩すのがまだ不安な50代、60代。
一方手前の防御壁として分配金を利用する。
今の私です。
最近は③の「その先」として、
金融資産からの脱脚を考えています。
不動産への移管ですね。
②増やすフェーズの方であればお勧めはしません。
毎月のキャッシュフローとして、手元にお金が戻ってくる＝複利の力が全く働かないからです。
複利の力って、ほんと凄いんですよ。
・銀行は単利
・郵便局は複利
元金保証の安全資産として「定期預金」を考えるならば、郵便局が良いですね💕
私ならココに投資する
結構難しい質問なんですよね。
ある程度運用歴があり、追加資金なのか
今からなのかによっても、全く違います。
ゴールが期間なのか、金額なのかでも違いますしね。
1番簡単なのはオルカン。
平均の伸び率は7%です。
確実に握っているだけで、増えています。
信託報酬料も安い
月々決まった金額を積み立てるだけ
取り崩しも計算がしやすい
周りである程度資産を貯められた方は、
皆さん口を揃えてオルカンで充分じゃない？っておっしゃられています。
安定投資を行っています。
時間があるならば、SCHDも良いと思います。
増配率が素晴らしい！
投資先も安定しています。
↑は毎月積み上げる。
でも、それだけじゃ面白くない。
という方は
7割は安定投資。
残り3割はチャレンジ銘柄で💪
テーマ株でも良し。
半導体が気になるならば200Aとか。
下がってる高配当でも。
563Aもキャピタル、インカム、
両方狙えます。
日常生活に支障出ないことが必須！
纏まって一気に投下したいならば、
社債や米国債かな。
最近は、
こんなのを買いました。
面白いファンドで、
権利落ちで基準価格が1万円に戻ります。
全て吐き出します。
毎回必ず買い場がやってくる❣️
WCMが高いのでね。
下がるまでの繋ぎでお迎えしました。
何か買いたかった笑
ただし、これは③守るフェーズの方用です。
言えるのは、今は高いです。
ドルコスト積み上げのもの以外は、
買うなら年に1.2回の暴落時が良いですね。
すぐ資金なくなります💦
投資先間違えなければ、
10年で増えます。
優待銘柄は増えません🤭
