気がつけば人生の約3分の2の時間を金融機関で働いてきた私。
さらに和田おはまの活動でも、たくさんのお客さんとお話しをしてきました。
「もっと勉強してから」と、最初の一歩が踏み出せない人や、
「何となく投資してるけど、このやり方って自分に合ってるのかな？」と迷ってる人、
「教育資金を貯めたいと思って始めたけど、売り時がわからない」という人など、いろんな人を見てきました。
そんな私が個人的に考える、投資初心者さんにおすすめのステップを3つあげてみたいと思います。
①まずはやってみる
投資を始めるとなると、ちゃんと勉強して、完璧に理解してからじゃないと不安という方も多いです。
でも今は、NISAのつみたて投資枠を使えば、手数料の安い投資信託を毎月自動で積み立てていくことができます。
車を運転するとき、教科書をいくら読んでも運転できないのと一緒で、まずは投資に慣れること。
実際に始めてみて、値下がりしたらこんなにドキドキするんやなーとか、自分で感じるのが一番です。
中には投資に向いてない方もいて、ちょっと価格が下がるだけで気になって仕方がない…という方もいるので、
「初めは少額からやってみる」
というのがおすすめです。
②自分流にカスタマイズする
実際に投資してみることで、
「もっといろいろ勉強して、個別株にもチャレンジしてみてみたい」
「あまりこまめにチェックするのは面倒だから、手間がかかる方法は向かないかも」
など、自分なりの気づきがあると思います。
それを踏まえて、
・NISAのつみたて投資枠だけじゃなくて成長投資枠も使ってみる
・イデコも活用して積み立ても始めてみる
など、自分の性格や考え方に合ったやり方をカスタマイズしていきましょう。
③ライフプランに合わせて続ける
いろいろな方とお話ししていると、どれくらいの金額を投資したらいいのか？とか、リスクはどれくらい取ったらいいのか？というご相談をよくいただきます。
実際には、その方のライフプランや考え方によって、選ぶ商品や投資のスタイルって変わってくるんですよね。
たとえば、お子さんの大学進学資金を10年後に準備したい場合と、老後に使えるお金を時間をかけて増やしたい場合とでは、投資の仕方も違ってくるはずです。
投資は人生の「目的」ではなくて、あくまでも人生の選択肢を増やすための「手段」。
お金を増やすことだけが目的になってしまうと、途中で不安になったり、迷子になってしまったりするので、
「どんな人生を送りたいのか？」
「そのためにどんなお金がどれだけ必要なのか？」
を考えることが、とても大事だと感じています。
私は今、セミナーや継続コンサルを通じて、投資初心者さんのサポートをさせていただいています。
セミナーでは「まずやってみる」ための知識を、継続コンサルでは「自分流にカスタマイズして、ライフプランに合わせて続ける」ための実践的なアドバイスをお届けしています。
気になる方は、まずは、セミナーに参加していただくのがおすすめです。
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