の続きです。
これも最近読んだ本なんですが、
「1万円で分散投資をするなら、日本株式、日本債券、外国株式、外国債券などの投資信託に分けて投資してみましょう」
「まずは日本債券のインデックスファンドを積み立てて、ある程度貯まったら、変動型の個人向け国債にシフトしましょう」
と書いてありました。
一般的に、株式だけで運用すると、リスクが高い、つまり変動が大きくなるので、株式とは値動きの違う債券を組み合わせると、リスクを抑えることができると言われています。
ただ、外国の債券だと為替の影響を受けることになりますし、国内の債券だと、低金利なので利息はほとんどありません。
さらに、これから金利が上がっていくと、すでに発行されてる債券の価値は下がってしまいます。
つまり、債券型のファンドを積み立てていっても、途中で金利が上がれば、損をする可能性があります。
ということは、金利が上がれば一緒に利率を上げてくれる個人向け国債と、商品性は同じではありません。
わざわざ債券ファンドを積み立てるよりも、預金のままで貯めていって、100万円とかにまとまったら個人向け国債を買うほうがいいんじゃないかと私は思います。
そもそも、債券を買う、つまり誰かにお金を貸してるのに、利息がもらえないという異常事態が、マイナス金利です。
この異常事態が解消されない限り、
「債券イコール安全」
ではないわけで…
それを踏まえた上で、債券と付き合ってほしいなーと思います。
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