先日アップしたこちらの記事。
読者さんから
「自分が持ってる分を売却する上で、参考になりました」
とメッセージをいただきました。
（Sさん、ありがとうございます♪）
一般NISAの非課税期間は5年といわれてますが、実は丸5年ではありません。
たとえば、2016年の1月に買った人も、12月に買った人も、非課税期間が終わるタイミングは、すべて2020年12月末になります。
ちなみに、いつが期限かわからないという人は、自分の証券口座の「NISA残高」の記載を見るか、証券会社に問い合わせてみてください。
で、期限が切れるまでに何もしないと、特定口座、つまり課税される口座に移ってしまいますが、このとき、買値は当初のものではなく、移した時点のものになります。
たとえば、100万円で買ったものが70万円に値下がりしてた場合、特定口座の買値は100万円ではなく、70万円になります。
その後100万円で売却したら、実際には利益が出ていないのに、30万円の利益が出たとみなされて税金がかかってしまいます。
参考記事↓↓
銀行で働いてたときには、該当するお客さんに必ず連絡して、説明するように気をつけてましたが、ネット証券の場合、そういうサービスはありません。
メールとかメッセージが来てても、よくわからないからとほったらかしにしてると、知らない間に課税口座になってた…という可能性もあります。
来年度の非課税枠に移すには、書類の提出が必要なので、年末ギリギリになって慌てないように、気をつけてくださいね。
つみたてNISAの人は、期限が来るのはまだかなり先ですが、よかったらこちらの記事もどうぞ↓↓
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