先日、メルマガ読者さんから
「景気循環に応じて、
と、質問をいただきました。
景気循環とは、回復→好況→後退→不況の繰り返しのこと。
一般的には、景気が上向くときには株式や不動産投信、下向きのときには債券に投資するのがいいと言われています。
もちろん、そうやって見直しできればいいと思いますが、実際には、そこまで考えていくのはハードルが高いですよね。
そんなときは、この機能を勝手にやってくれる、バランス型ファンドを選ぶという方法もあります。
たとえば、以前にも紹介した投資のソムリエ。
参考記事↓↓
コロナショックで、投資信託はどうなった？②「円奏会」と「投資のソムリエ」の戦略の差
コロナショック前の2月末にはリスク資産の割合を21.3%まで下げて、4月末にはリスク資産を30.2%まで戻したことで、大きな下落を回避することができました。
ただ、「これから景気が悪くなりそうだから、リスク資産の割合を下げよう」というのは、実はプロでもカンタンなことではありません。
実際に、コロナショック以降、残念な状態になってしまってるものも…
というわけで、
に続きます。
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