投資信託の積立スタイルを診断してくれるSBI証券のアプリ、かんたん積立。
年齢や収入、資産運用の目的、ゆっくり運用したいのか、増やしたいのかなど5つの質問に答えていくと、自分の投資スタイルを診断してくれます。
ちなみに私は5つのタイプのうち、リスクの高いほうから2番目の「やや積極派」でしたが、年齢を20歳低くしてみたら、「積極派」になりました。
投資金額100円でもやってみたところ、8資産均等型の一択でしたが、2000円からは国内外の株、債券、不動産などに細かく配分する提案をしてもらえました。
さらに「費用が安いもの」「運用実績がよい」のどちらかを選択することもできます。
投資信託って日本に6000種類ぐらいあると言われています。
その中から自分に合ったものを選ぶなんて、考えただけで気が遠くなりそうですよね。
かといってどこかの銀行に聞きに行っても、手数料の高いものを勧められるかとしれないし…という人にとっては、参考になりそうやなーと思いました。
どれだけリスクを取れるか？というリスク許容度に基づいて提案するやり方としては、証券会社などで扱ってるファンドラップがあります。
こういうのって、ぶっちゃけ、手数料が高いです。
例えるなら、自分の体型に合ったオーダーメードのスーツを作ってもらうイメージ。
これに対して、ネット証券で投資信託を選ぶのは、ユニクロで服を買う感じです。
いろんなデザインやサイズが揃ってますが、店員さんが付きっきりで「お客様にはこれがお似合いです！」と教えてくれるわけではありません。
このアプリを使えば、ユニクロの店頭で簡単な質問に答えると「あなたにお勧めなのはこれです」とアドバイスがもらえるイメージかなと思います。
もちろん、この銘柄はやめとこうと思えば外すこともできますし、これを参考に自分で組み合わせを考えるのもありです。
でも自分では何を選べばいいのかわからないから投資できないという人は、一度やってみたらいいのではと思います。
そしてこのアプリ、そのまま積立の手続きまで完結することができます。
…というわけで、
【試してみました】SBI証券のかんたん積立アプリ その2に続きます。
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