ご覧いただきありがとうございます♥

アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで

夫、私、息子の3人暮らし♪

家計管理をしながら

投資で資産形成したら

結婚5年目で

『家計の総資産3,000万円突破」

達成しました！

そんな我が家の

" お金を増やす生活 " を綴ります。

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お金・投資について発信中！

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「NISAほったらかし」は損する？年1回チェックリスト

どうも〜！りりなです！！

NISAって「始めたらほったらかしでOK！」
という言葉をよく聞きますよね☺️

長期投資の基本はその通りなんですが、
実は「ほったらかしでいい部分」と

「そうじゃない部分」があって。

それを知らないまま放置していると、
気づかないうちに

「もったいない状態」に

なっていることがあります・・😢！

私自身の失敗談も交えながら、
年に一度だけ確認してほしい

3つのチェックポイントをお伝えします！

チェックポイント①　自分が何を買っているか、説明できますか？

「毎月オールカントリーを積み立てています！」

と言える方でも、

「その銘柄は何に

どれくらい投資しているの？」となると
答えに詰まる方、意外と多いんですよ😌

私も投資を始めた頃、

「分散投資が大事！」

という知識だけで

気になった銘柄をどんどん

積み立てていったら…

実は同じような投資先の

銘柄を重複して持っていた、

という経験があります。

チェックしてほしいのは、

銘柄の中身（目論見書）です。

年に一度、自分のポートフォリオを

見直してみてください！

チェックポイント②　積立額・設定を最後にいつ見直しましたか？

「最初に設定して、

今もずっとそのまま」という方、

この1〜2年でライフステージは

変わりましたか？

収入が上がった。

子どもが生まれた。

住宅ローンが始まった。

こういった変化があったとき、

積立設定も一緒に見直すのが大切です。

NISAの積立投資枠は

年120万円まで使えます。

収入が増えているのに

設定が変わっていないのは、

もったいないかもしれません。

そして、逆に

例えば子どもが生まれて正社員からパートになり

全体収入が減った・・というケース。

この場合は、気づかないうちに

「NISA貧乏」と呼ばれている状態に

なっているかも・・！？

どちらのケースでも

積立額の見直しをしておくのが

安心ですね😌✊

チェックポイント③　何のために積み立てているか、今も言えますか？

老後資金？教育費？

今の生活を豊かにするため？

この「目的」によって、
・どんな銘柄を選ぶか

・いつまで積み立てるか

・どう取り崩すかが
全然変わってくるんです。

目的が明確な人は、

株価が下がっても

「長期投資だから大丈夫」と

続けられる。

目的が曖昧だと、ちょっとした下落でも

迷いやすくなってしまいます。

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まとめると、

①自分が何を買っているか

→ 銘柄の中身・重複を年1回確認

②積立額・設定の見直し　

→ ライフステージの変化に合わせて更新

③投資の目的とゴール　　

→ 「何のために」を常に持っておく

ほったらかしでOKな投資でも、
年に一度だけ、

ちょっと自分の投資をのぞいてみる。

その小さな習慣が、

長期投資を成功させる近道です😌✨

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