ポートフォリオを考える！3つのポイント

 

↓りりな愛用♪ミニマル財布

 

 

ポートフォリオを考える！3つのポイント

 

 

どうも〜！りりなです！

 

 

前回の記事では、
「ポートフォリオってそもそも何？」

というテーマで、

資産の組み合わせや比率についてお話ししました。

 

 

「なんとなくイメージできた！」
「言葉の意味がやっと分かった気がする」

 

 

今日は、こんなふうに思ってくれた方の

ステップアップとして！

自分なりのポートフォリオを

考えるときのポイントについてお話しします。

 

 

 

ポートフォリオを組む目的を知っておこう

 

まず大前提として、
ポートフォリオを考える目的は
資産を適切に分散させることです。

 

 

私自身、この大切さを強く感じたのが

2020年のコロナショックでした😢

 

当時、個別株は大きく下落しましたが、
つみたてNISAで積み立てていた投資信託は、
そこまで大きな下げにはなりませんでした。

 

 

投資をしていれば、

下落相場は避けられません。

 

そして、商品によって下落幅も、

回復のスピードも違います⚡️

 

 

だからこそ、
増やすことだけでなく、守ることも意識した
ポートフォリオが大切なんですよね。

 

 

ポートフォリオを考える3つのポイント

 

ではここから本題です。

 

 

ポートフォリオを考えるときに
まず意識してほしいポイントは、次の3つです。

 

 

 

① まずは現状を知る

今の自分の資産が、

どんな配分になっているかを把握しましょう。

現金、投資信託、個別株などを洗い出して、
できれば円グラフなどで

見える化できると、

とても分かりやすいです。

 

 

 

 

② 年齢や家族状況に合わせて考える

今の家計は、

どれくらいリスクを取れる状態でしょうか？

年齢、家族構成、収入の安定度によって、
貯金と投資のバランスは変わってきます。

「自分の状況に合っているか？」を

軸に考えてみてください。

 

 

 

③ 定期的に見直す

一度割合を決めたら終わり、ではありません。

年に1回くらいを目安に、
理想の配分からズレていないか

チェックしてみましょう。

資産は日々変動するので、
必要に応じて調整することも大切です。

 

 

 

正解はないから、少しずつで大丈夫

 

最初は、この3つを知っているだけで十分です。

 

 

ポートフォリオには、
「これが正解」という答えはありません。

だからこそ、投資を続けながら、
少しずつ自分に合った配分を

見つけていけばOKです🥰

 

 

まずは、ポートフォリオを意識すること。
ここから一歩踏み出してみてください🫶💓

 

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