ご覧いただきありがとうございます♥
アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
お金・投資について発信中！
↓りりな愛用♪ミニマル財布
ご報告。新NISA770万円突破しました
どうも〜！りりなですっ！
今日は、みなさんにご報告が。
なんとなんと
我が家の新NISA・・・
夫婦の投資元金＋損益を合わせて
770万円突破しました〜〜
かなりいかつい金額に！！笑
ということで
11月の運用実績を公開していきます！
2024年11月つみたて投資枠の結果
【夫名義】
- 運用期間：11ヶ月
- 投資元金：1,100,000円
- 損益：＋123,850円
- 損益率：＋11.25％
【妻名義】
- 運用期間：11ヶ月
- 投資元金：1,100,000円
- 損益：＋116,816円
- 損益率：＋10.61％
2024年11月成長投資枠の結果（夫）
夫名義の成長投資枠では、
FANG+を積み立てています
基本はつみたて設定で自動で購入していますが
過去にはタイミングを見て
何度かスポット購入もしてます！
FANG＋がどういう銘柄か？というと
かなりハイリスクハイリターンな銘柄です。
Facebook（メタ）やAmazon（アマゾン）といった、
アメリカのハイテク企業が詰め合わせに
なっているので
値動きが激しい投資信託の一つと言われています。
世界中で人気の大きな会社は、
ちょっとしたニュースや業績の変化でも
株価が大きく動くことが多いもの
なので、このような株価の変動を楽しめる
ある程度のリスク許容能力がある投資家が
選択肢にするのが向いているかな。
という印象の銘柄ですね！
余談ですが...FANG＋は
リスクを抑えるために定期的に銘柄を
入れ替えてくれるのですが、
最近テスラの株が外されてしまいました
ですがその直後に株価爆上げしていて
「タイミング～！」ってちょっと思いましたね（笑）
とはいえ
テスラは数年前から個別株で保有しているので
私は恩恵を得られております！
2024年11月成長投資枠の結果（妻）
続いて、私名義の
成長投資枠の運用結果を！！
運用期間は11か月で投資元金は240万円。
それに対して損益が＋255,254円。
損益率で言うと＋11.31％という結果でした
りりな名義の成長投資枠では
日本の個別株と投資信託の運用をしています。
現状の、保有のバランスは
とれてる状況かなと思っていて、
全体の配当利回りは4.47％、
年間配当額は約107,320円もらえる予定です
新NISAを使えば、
この配当に対しても非課税なので
私名義の成長投資枠では、
あえて日本株の配当金投資をすることにしました♪
「銘柄はどういう基準で選んでいるの？」
と気になる方も多いと思うので簡単にまとめると、
- 景気敏感・ディフェンシブをバランスよく入れた
- 配当利回り3％を超えている
- 連続増配をしている
- 時価総額の大きい銘柄
- できるかぎりPER15倍以下、ROE10％以上
- 事業内容が理解できる
この辺が、りりな的
チェックポイントです
大企業を選んだので
面白みはないかもしれませんが
堅実にコツコツ運用できる投資先ばかりです
そして・・最後に、
私名義では投資信託も購入しているのでチラッとご紹介。
個別株を購入すると、
金額がバラバラなので
端数が余ってしまうことがあります。
なので余った端数分は、
日本の高配当銘柄の投資信託を買うのに
充てています〜！
投資信託は金額指定で買えるので、
新NISAの枠が余ったときでもマックスまで使い切ることができる！
成長投資枠の端数どうしようか・・
って思っている方がいれば
投資信託という選択肢を知ってもらえたら嬉しいです
まとめ
最後に、簡単にまとめを！
つみたて投資枠では
225万円を投資に回して＋240,696円。
成長投資枠では
465万円を投資に回して＋684,868円。
新NISAで11ヶ月運用した結果
夫婦で925,564円増えています
友達追加と合わせて
770万円突破。
かなりイカつい金額に・・！笑
2024年も残りわずかですが
2025年も、この調子で
将来への投資を頑張っていきます
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