今回は世帯純資産1億円を達成した
我が家の投資先を詳しく公開します
我が家の現在の世帯純金融資産はこちら
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現在の我が家の状態を簡単にまとめると
・世帯純金融資産1億1449万円（2024年5月現在）
・投資歴10年
・去年夫婦共に会社員を退職し、サイドFIRE済み
・時間や場所に縛られない自由な暮らしを実現中
こんな感じです
どうやって10年で
世帯純資産を1億円にしたの？
などはこちらを参考にしてください
我が家の資産形成は
10年間に渡り行ってきましたが
大きく分けて3つの期間に
分類されます
まず1つ目がスタート期
この時期は2014年〜2018年辺りで
夫にゴリ推しされて
投資を始めたは良いが
全く投資に興味が持てずに
ただ放ったらかしていた時期です
この頃の投資先は
・全世界株式インデックスファンド
（投資信託）
・日本株に投資するアクティブファンド
（投資信託）
で、夫婦で半分ずつ
一般NISAの非課税限度額を
毎月ただ積み立てていました
この頃から夫の収入は
投資や貯金に回して
私の収入で家族が
生活する暮らしをしていたので
一般NISAの非課税枠を超える
貯金ができていましたが
一般NISAの非課税枠以上の貯金は
ただ銀行口座に貯まっていた感じでした
次は資産形成期です
大体2018年〜2021年辺りで
この時期は前半と後半で
投資先が異なっていました
この時期の前半は
スタート期でただ放ったらかしで
投資していただけで何百万円単位の
お金が増えていた事実に直面し
自分が努力すれば
もっとお金を増やせるかも
と
勘違いをしていた時期です
なのでこの頃の投資先は
・全世界株式インデックスファンド
（投資信託）
・日本株に投資するアクティブファンド
（投資信託）
これらインデックスファンドに追加して
・日本個別株
・米国個別株
を購入し始め
投資でお金を増やすことに
自分の時間やお金などを割いて
努力していました
ですがこの時期の後半になると
「投資でお金を増やす努力をしても
放ったらかしにしていた
インデックスの成績に負けた」
と言う現実に直面し
「庶民で投資の才能もない私は
投資でお金を増やすより
自分の労働力でお金を
増やす努力をした方が
お金を増やす効率が最も良い」
ということに気付き
2020年3月のコロナショック時の
個別株の購入を最後に
2024年まで個別株の
新規売買は一才しませんでした
なので資産形成期の後半の投資先は
・毎月積み立ててほったらかしの
全世界株式インデックスファンド
（投資信託）
・購入してほったらかしの
日米個別株
になりました
ちなみにこの頃アクティブファンドより
インデックスファンドの成績が
優っていた事実に直面し
アクティブファンドへの新規投資は
停止していました
最後はサイドFIRE準備期です
大体2021年〜2023年頃で
サイドFIREの実現が
現実味を帯びてきた時期です
この時期に将来海外移住をしようと
考え始め、海外に移住すると
日本の証券口座で運用できなくなる
という現実に直面します
日本の証券口座で運用中の投資信託を
一旦売却して日本円に現金化
日本円から米ドルに両替
アメリカの銀行に米ドルを海外送金
アメリカの銀行からアメリカの証券口座に入金
アメリカの証券口座で買付
これを2年に渡ってコツコツと実行しました
2年間で総額3000万円くらいのお金を
私と夫名義のアメリカの証券口座に
移管しました
（海外に資産を移すのはすっごい大変でした
）
こちら参考にどうぞ
アメリカの証券口座で買付していたもの
VTI (全米株式ETF) 72%くらい
VEA (先進国(除く米国)株式ETF) 5%くらい
VWO (新興国株式ETF) 5%くらい
AGG (債券ETF) 15%くらい
GLDM (ゴールドETF) 3%くらい
これらの銘柄を
上記割合で買付していました
（割合はあくまでも目安です！）
日本にいたときは
投資信託派だった我が家も
アメリカの証券口座では
日本の投資信託を買えないので
ETFを購入していました
日本の証券会社の時は全世界株式の
インデックスファンドに投資していましたが
アメリカの証券会社に
移管するタイミングで
「お手製の全世界株式インデックス」
に変更しました
（全米、先進国、新興国インデックスと
自分でそれぞれに直接投資し
自分の資産全体で見れば全世界に
投資している状態です！）
その理由としては
サイドFIREの達成が
現実味を帯びてきたので
「取り崩すこと」を考えて
買付していました
・全世界株式ではなく
米国株・先進国株・新興国株と
それぞれに分けて投資
取り崩す時に一番成績が良い
地域のものを優先的に取り崩すため
・債券や金にも投資
一般的には株式と異なる値動きになるため
取り崩し時のリスクヘッジになるため
こんな感じで現在の投資先となりました
2023年に夫婦でサイドFIREを
達成してからは
新規で投資することはなく
配当金の再投資のみの状態です
Instagramでは2018年より
我が家の純金融資産を
毎月公開し続けています
どんな感じで資産形成したのかなど
参考にしていただければ嬉しいです
初めて公開したのは6年前でした…
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