最近、資産運用に関する記事を書くとフォロワーさんがかなり増えるので
今後の運用について悩んでいる方が多いのかなと思っているところです。
米国経済やトランプ関税の行方も気になるところですもんね
今年の4月に教育費の貯蓄目標を達成した我が家
現在の貯蓄状況はこんな感じになっています。
貯蓄目標額 | 貯金額 | 残金額 | |
現金 | 430万円 | 228万円 | 202万円 |
貯蓄型保険 | 170万円 | 151万円 | 元本達成 |
個人向け国債 | 1,000万円 | 1,000万円 | 目標達成 |
日本国債 | 200万円 | 200万円 | 目標達成 |
合計 | 1,800万円 | 1,579万円 | 223万円 |
先日、ジュニアNISAを売却して現金化したので、今は現金比率が増えている状態です。
今後の教育費の運用方法についていろいろと検討したのですが
老後資金との兼ね合いや管理のしやすさを優先して変更することにしました
貯蓄目標額 | 貯金額 | 残金額 | |
現金 | 300万円 | 228万円 | 72万円 |
金 | 500万円 | 327万円 | 173万円 |
個人向け国債 | 1,000万円 | 1,000万円 | 目標達成 |
合計 | 1,800万円 | 1,555万円 | 245万円 |
これまで、夫の終身保険の解約返戻金を教育費として使う予定でしたが
貯蓄型保険は相続税対策のため老後資金に移し
現金＋金＋国債でシンプルに運用していくことにしました
これから、少しずつ現金→金へ投資していくことになりますが
今年の成長投資枠は残り80万円なので、とりあえず年内に400万円を目指して
買い付けを進めたいと思っています（株価が暴落したら株を買うので金は来年へ）
新NISAの成長投資枠で金を運用していくことになりますが
教育費として使わなかった分は老後資金に回ることになります。
運用する口座が変わるのと資金移動に少し時間がかかるので
今月中は、その辺りを整えていく期間にしたいと思っています
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