国際ロマンス詐欺の犯行グループは進化しています。かつては途上国の不良青年が個人か少数の不良集団でおこなっていた、マフィアのような組織すらないものでした。しかし現在では企業化し、組織犯罪となっています。
インドの詐欺団は企業化しており、コールセンターを装って犯行を行ないます。国際ロマンス詐欺はその営業項目の一つにすぎず、他にも様々なハイテク・ローテクのサイバー犯罪が行なわれています。
SCARS(Society of Citizens Against Relationship Scams)の調査結果では、国際ロマンス詐欺被害者の少なくとも約半数は自分のお相手の詐欺師が一人の人で、単独で犯行を行ったと信じているそうです。しかし90%以上はグループによる犯行。つまり10人の被害者が自分の相手が単独犯だと主張している場合、本当に単独犯だったのはそのうち1名の被害者のお相手だけです。
その背景にあるのは、2013年以降コールセンタービジネスが低調になり、一部の途上国(ナイジェリア、ガーナ、インド、ジャマイカなど)のコールセンターが詐欺業に転換した事が挙げられます。
私自身インド系の友人が複数(国籍は様々・・・インドに国籍のある人もいればアメリカ人やシンガポール人もいます）いて、決してインド人に偏見を持っているわけではありません。私のインド人・インド系の友人たちは皆さん優秀で素晴らしい人たちです。悪いのは『インド人』ではなくて『犯罪者たち』です。
インドの詐欺団に関してもう少し探ってゆきましょう。今回はSCARS(Society of Citizens Against Relationship Scams)の記事から
SCARS™ Insight: Inside India’s Scam Call Centers
Indian Based Scammers are beginning to be the world’s greatest danger in online fraud.
これらの組織犯罪ビジネスは、地元の警察と連携し、市民活動に貢献し、外見上は合法的なアウトソーシングセンターのように見えます。 真っ当なアウトソーシング作業を行う「フロントオフィス」のスタッフがいて通常の業務を行なっていて、裏の「ボイラールーム」では詐欺行為を行っています。
ロイター(2016年9月）：カリフォルニアの女性が内国歳入庁を名乗る人物から『脱税のまたは詐欺の疑いがある』という電話メッセージを受けました。女性はパニックに陥り、メッセージが伝える電話番号に電話をして、内国歳入庁だという男に『請求されている金額の半分である500ドルはすぐに払える』と伝えました。『支払う計画は立てられますが、一度に全額は支払えません』これに対して男は『マダム、500ドルを今日中に支払ってください。できますね。』と言い、内国歳入庁の弁護士が彼女のアカウントを見て月払いのプランを作ることができるが、半分の金額はすぐに払うべきであると伝えてきました。捜査官がロイターに共有した会話の筆記録によると、男は女性に電話回線を開いたままにして近くの食料品店に行き、そこで500ドル相当のiTunesギフトカードを購入して「エージェント」に引き換えコードを連絡するようにと指示しました。
この女性も、国司法省が2013年以来調査実施している総額3億ドルに上る「巨額で複雑な詐欺」の15､000人の被害者の一人です。この種の詐欺はインドのコールセンターから発信されています。[SCARS注：これらの数字は、実際のレベルではなく、報告がされている詐欺に基づいています]
米国では20人が逮捕され、インド当局はムンバイのターネ郊外の3つの施設での10月の手入れ（2017年）の後に75人の逮捕をしています。容疑には、個人情報の盗用、米国の将校のなりすまし、電信詐欺、マネーロンダリングなどが含まれます。
インドの警察は詐欺の首謀者と思われる30代前半の男、シャギーとしても知られているサガールタッカーを探していると言います。タッカーは米国司法省によっても指名手配されています。ロイターはタッカーにコメントを求めようとしましたができませんでした。彼には弁護士がおらず、前月ドバイに逃れたと言われています。
詳細はNDTVの記事 Fake Call Centre In Noida Made $50,000 A Day Duping US Citizens
インターポールの逮捕状について、ターネ警察副委員長のパラグ・マネレ氏はロイター通信に対し、「タッカーに国際刑事警察機構の通知を出すための手続きを完了しようとしている」と語っています。
警察は、タッカーは豪華な生活をして、5つ星ホテルに出入りし、詐欺の収益で高価な車を運転していると語っています。彼は1台、25百万ルピー（365,000ドル）のアウディR8をガールフレンドに与えています。 「我々はそのアウディ車を押収しました。タッカーのその他の資産も欧州します」とマネレ氏。
調査に関与していたFBIはコメントを控えています。司法省も、この記事に対するコメントの要求には応じていません。先月（2016年）の記者会見で、レスリー・コールドウェル検事総長代理は、米国はインドで容疑者の引き渡しを求めると述べ、同様の犯罪を行なっている者たちに対しても同様に逮捕し投獄するとけいこくしています。
米国の告訴が提出される前のインタビューで、インドの警察、容疑者、およびコールセンターの労働者がロイターに詐欺の実行方法を明らかにしています。
コールセンターのインストラクターによって使われたと思われる訓練資料と録音された会話は、老人や騙されやすい人から搾取することを目的とした詐欺がどのように行われるかを示していました。
「タフになるように教えられる」
「どれくらいの収益になるかは想像がつかない。うまくゆく日もあれば、ダメな時もある。」 偽のコールセンターで業務を管理していたというハイダー・アリ・アユブ・マンスリ氏はロイターに語った。彼は裁判所が拘留を延長した後、2016年にインドの刑務所に戻された。彼はインドの警察によって逮捕された75人の一人である。
「うまくゆく日は、1人の米国市民から最大20,000ドルを引き出させたんだ」と彼は語った。
インドにおける驚くべき規模の事業である
何ヶ月もの間、何百人もの若い男女がターネのいくつかのコールセンターで夜働いていました。インドの調査官によると、彼らは米国内国歳入庁の役人になりすまし、被害者（到着したばかりで事情を知らない移民や、高齢者）に架空の課税ペナルティを支払うよう脅迫しました。
「彼らは、何千人もの市民に折り返し電話をさせるために、あらかじめ録音されたメッセージを使用して、コールセンターに電話をかけさせました。」とターネ警察のマネレは言った。
コールセンターは被害者を逮捕する・刑務所に送る・家を押収する・パスポートを没収するなどと言って脅迫
「高齢の女性が泣いていたケースがありました。彼女には支払うお金がなかったのです。しかし私はお金を送るようにと強要しました。強気で出るようにと教えられてきたからです」と匿名でロイターのインタビューに答えたコールセンターの元従業員。
マネレ氏は、ムンバイの北500 km（310マイル）にあるアフマダーバードでの追跡調査で、警察は彼らが「コールセンター詐欺の中枢」であると思われる場所を発見しました。「そこではたくさんのお金が取引され、数年続いています。」
ロイターは、コールセンターの従業員から提供されたアカウントを個別に確認することができませんでした。
毎週のインセンティブ
経済学の卒業生である別の元コールセンター従業員は、ロイター通信に対し、センターが何をしているか知らずに就職したと語りました。 12,000ルピー（180ドル）の月給は、大卒の現在のレートをはるかに下回っているが、それは仕事に対してであり、固定賃金ではないという。
彼女によると、同僚の何人かは高校を卒業したばかりのように見えたという。
彼女の最初の週は、フロアマネージャーとのトレーニングに費やされました。 呼び出し側が犠牲者に話しかけている間、何十人もの訓練生が部屋の周りを陣取り、電話で使用するための対話を記憶しなければならなかったと言いました。
別の元従業員は、彼のインストラクターが彼の仕事は違法であるが、「心配することは何もない」と言われたという。
別の元コールセンター従業員は、ロイターに対してコールセンターは「手っ取り早い金になった」と語りました。 調査官ムクンドハトテが確認したコメントでは、従業員は「持ち込んだ1ドルにつき、2ルピー（約3セント）が与えられた。」という。
彼らコールセンター従業員たちは、違法なことに巻き込まれたくない、離れたいと思いながら、マネージャーが彼らの目標を満たすために現金や小道具のような毎週のインセンティブを提供したので続けてしまったのだという。
1つの詐欺センターが閉鎖されても
1つの詐欺センターが閉鎖されても、少なくとも400もの詐欺センターがまだ稼働しています。
インドの警察またはこれらの詐欺事業者の高度化に対処するために十分に装備されていません。 新型コロナウィルス感染症拡大により、これらのコールセンターは従来のビジネスモデルに戻ってきました。インドを拠点とする米国内国歳入庁や警察・社会保障などを装った詐欺が大幅に増加しています。
注意深くあることに越したことはありません。これらの内容での練和を受けたら、間違いなく詐欺だということが原則です。相手にしない！
さらに詳しく知りたい場合、（英語の記事ですが）
- ターネのコールセンター詐欺の主要人物、サガールタッカーがデリーで逮捕される
- インド人の男が米国の数百万ドル規模のコールセンター詐欺で有罪を認める。これで三人目。
- ノイダの偽コールセンターは1日5万ドルで米国の市民を騙した
- ターネでガールフレンドにアウディ2.5 Croreを贈った男が3億ドルの詐欺で逮捕された
- ターネコールセンター詐欺：アーメダバードで2名が拘束
写真はイメージです。本物のコールセンター詐欺の姿はリンクしたニュース記事からご覧ください。